こんにちは!
愛知県の郊外で妻(ピノ子)と3人の子供と簡素に暮らすピノ太郎です!
前々から行っていた米国ETFの積立ですが、1株単位しか買えないので、ドルコスト平均法が成立しないのではないか。また、投資信託の方が有利だとは思うのですが、どの程度パフォーマンスに差があるのか気になっていました。
そこで、今回重い腰を上げて検証してみました。
対象期間は2021年の1年間。
①米国ETF【VOO】為替考慮
②上場米国ETF【1655 iシェアーズS&P500米国株ETF】
③投資信託【SBI・V・S&P500 インデックスファンド】
この3つで検証してみたいと思います!
それではいってみましょー!!!
検証条件
①毎月25日の始値で約定。25日が休場の場合は、翌営業日の始値で約定
②積立金額は、5万円、10万円、15万円、20万円の4パターン
③VOOに関しては、為替も含む。約定日のドル円の始値で計算
④年末最終営業日の引け時に円に換算し比較。
米国ETF【VOO】 の場合
約定日 | 1株単価(ドル) | 為替(円/ドル) | 5万円積立 | 10万円積立 | 15万円積立 | 20万円積立 | ||||
購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | |||
1/25 | 352.72 | 103.78 | 1 | 36605 | 2 | 73210 | 4 | 146421 | 5 | 183026 |
2/25 | 359.03 | 105.87 | 1 | 38010 | 2 | 76021 | 3 | 114031 | 5 | 190053 |
3/25 | 356.08 | 108.72 | 1 | 38713 | 2 | 77426 | 3 | 116139 | 5 | 193565 |
4/26 | 383.73 | 107.97 | 1 | 41431 | 2 | 82862 | 3 | 124294 | 4 | 165725 |
5/25 | 386.4 | 108.72 | 1 | 42009 | 2 | 84018 | 3 | 126028 | 4 | 168038 |
6/25 | 392.9 | 110.86 | 1 | 43556 | 2 | 87113 | 3 | 130671 | 4 | 174228 |
7/26 | 403.92 | 110.55 | 1 | 44653 | 2 | 89307 | 3 | 133960 | 4 | 178613 |
8/25 | 412.06 | 110.12 | 1 | 45376 | 2 | 90752 | 3 | 136128 | 4 | 181504 |
9/27 | 408.42 | 110.68 | 1 | 45203 | 2 | 90408 | 3 | 135612 | 4 | 180816 |
10/25 | 417.64 | 113.91 | 1 | 47573 | 2 | 95147 | 3 | 142720 | 4 | 190293 |
11/26 | 425.19 | 115.35 | 1 | 49045 | 2 | 98091 | 3 | 147137 | 4 | 196183 |
12/27 | 433.98 | 114.38 | 1 | 49638 | 2 | 99277 | 3 | 148916 | 4 | 198555 |
投資金額合計 | 12 | 521817 | 24 | 1043634 | 37 | 1602058 | 51 | 2200599 | ||
12/31引け評価額 | 436.57 | 115.08 | 602885 | 1205771 | 1858898 | 2562264 | ||||
利益(円) | 81068 | 162136 | 256840 | 361666 |
唯一の値下がりは、8月→9月ですが、購入できる株数には変化は出ず、ドルコスト平均法が活かせていません。
上場米国ETF【1655 iシェアーズS&P500米国株ETF】 の場合
約定日 | 1株単価(円) | 5万円積立 | 10万円積立 | 15万円積立 | 20万円積立 | ||||
購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | 購入株数 | 購入金額 | ||
1/25 | 2864 | 17 | 48688 | 34 | 97376 | 52 | 148928 | 69 | 197616 |
2/25 | 2979 | 16 | 47664 | 33 | 98307 | 50 | 148950 | 67 | 199593 |
3/25 | 3035 | 16 | 48560 | 32 | 97120 | 49 | 148715 | 65 | 197275 |
4/26 | 3225 | 15 | 48375 | 31 | 99975 | 46 | 148350 | 62 | 199950 |
5/25 | 3280 | 15 | 49200 | 30 | 98400 | 45 | 147600 | 60 | 196800 |
6/25 | 3395 | 14 | 49350 | 29 | 98455 | 44 | 149380 | 58 | 196910 |
7/26 | 3500 | 14 | 49560 | 28 | 98000 | 42 | 147000 | 57 | 199500 |
8/25 | 3525 | 14 | 48100 | 28 | 98700 | 42 | 148050 | 56 | 197400 |
9/27 | 3540 | 14 | 46560 | 28 | 99120 | 42 | 148680 | 56 | 198240 |
10/25 | 3700 | 13 | 48100 | 27 | 99900 | 40 | 148000 | 54 | 199800 |
11/26 | 3880 | 12 | 46560 | 25 | 97000 | 38 | 147440 | 51 | 197880 |
12/27 | 3885 | 12 | 46620 | 25 | 97125 | 38 | 147630 | 51 | 198135 |
投資金額合計 | 172 | 579207 | 350 | 1179478 | 528 | 1778723 | 706 | 2379099 | |
12/30引け評価額 | 3965 | 681980 | 1387750 | 2093520 | 2799290 | ||||
利益(円) | 102773 | 208272 | 314797 | 420191 |
1655は、1株単位で購入できるので、割とドルコスト平均法にはあっているのかなと思います。
投資信託【SBI・V・S&P500 インデックスファンド】 の場合
約定日 | 1口単価(円) | 5万円積立 | 10万円積立 | 15万円積立 | 20万円積立 | ||||
購入口数 | 購入金額 | 購入口数 | 購入金額 | 購入口数 | 購入金額 | 購入口数 | 購入金額 | ||
1/25 | 12620 | 3.96 | 50000 | 7.92 | 100000 | 11.89 | 150000 | 15.85 | 200000 |
2/25 | 13189 | 3.79 | 50000 | 7.58 | 100000 | 11.37 | 150000 | 15.16 | 200000 |
3/25 | 13434 | 3.72 | 50000 | 7.44 | 100000 | 11.17 | 150000 | 14.89 | 200000 |
4/26 | 14303 | 3.50 | 50000 | 6.99 | 100000 | 10.49 | 150000 | 13.98 | 200000 |
5/25 | 14514 | 3.44 | 50000 | 6.89 | 100000 | 10.33 | 150000 | 13.78 | 200000 |
6/25 | 15053 | 3.32 | 50000 | 6.64 | 100000 | 9.96 | 150000 | 13.29 | 200000 |
7/26 | 15508 | 3.22 | 50000 | 6.45 | 100000 | 9.67 | 150000 | 12.90 | 200000 |
8/25 | 15696 | 3.19 | 50000 | 6.37 | 100000 | 9.56 | 150000 | 12.74 | 200000 |
9/27 | 15728 | 3.18 | 50000 | 6.36 | 100000 | 9.54 | 150000 | 12.72 | 200000 |
10/25 | 16474 | 3.04 | 50000 | 6.07 | 100000 | 9.11 | 150000 | 12.14 | 200000 |
11/25 | 17301 | 2.89 | 50000 | 5.78 | 100000 | 8.67 | 150000 | 11.56 | 200000 |
12/27 | 17262 | 2.90 | 50000 | 5.79 | 100000 | 8.69 | 150000 | 11.59 | 200000 |
投資金額合計 | 40.15 | 600000 | 80.30 | 1200000 | 120.44 | 1800000 | 160.59 | 2400000 | |
12/30引け評価額 | 17606 | 706838 | 1413676 | 2120514 | 2827352 | ||||
利益(円) | 106838 | 213676 | 320514 | 427352 |
投資信託は、端数まできっちりとれるので、ドルコスト平均法にはぴったりですね!
比較検証結果
5万円積立 | 10万円積立 | 15万円積立 | 20万円積立 | |
VOO | 81068 | 162137 | 256840 | 361666 |
1655 iシェアーズ S&P500米国株ETF | 102773 | 208272 | 314797 | 420191 |
👑 SBI・V・S&P500 インデックスファンド | 106838 | 213676 | 320514 | 427352 |
2021年は、ほぼ上昇の一本調子でしたね。
結果として、投資信託で積立することが一番効率的だという結論になりました。
しかし、上場米国ETF1655もほぼ変わらないパフォーマンスであることも分かりました。
一方、米国ETFのVOOは単価が高いために、投資する際、端数が出てしまい、うまく利益が得られませんでした。大体投資信託の8割ぐらいでしょうか。
やはり毎月の積立額が小さいうちは、投資信託の方が有利だと判断できます。
おわりに
最後までご覧いただきありがとうございました。
なんとなく結果はわかってはいたものの、どのぐらいの差があるのか明確にでき、有意義な検証ができました!
これからも、皆さんの役に立つ情報を発信してきたいと思いますので、またご覧ください!
それではー
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